Частные инвестиции в проекты – это финансирование инвестиционных проектов силами и средствами частных инвесторов. Как правило, у инициатора проекта нет ликвидного залога или обеспечения, нет собственных денег в размере 20-30% от общего объема привлекаемых инвестиций. Поэтому в залог идут все приобретаемые активы проекта и специально под проект создается новая проектная компания – получатель инвестиций. Инициатор проекта становится директором и совладельцем проекта на опционных правах. Предметом инвестиционной сделки с частным инвестором всегда служит купля/продажа определенного размера доли в проекте. Взамен, частный инвестор представляет до 100% требуемых инвестиций. Размер доли в проекте у инвестора составляет не более 51% доли (акций) предприятия. Это оставляет за инициатором право выкупа (перевода) акций (доли) проекта себе в собственность, в процессе возврата инвестиций и реализации проекта.

В отношении инвестиционных рисков в следках с участием частных инвесторов - все стандартно: перед выдачей инвестиций инициатор проекта предоставляет инвестору поручительства: юридических, аудиторских, оценочных, кадровых, управляющих и страховых компаний, входящих в топ 10 по своим сегментам рынков.

Компании-поручители готовят все необходимое к инвестиционным сделкам:

  • Оценщики подтверждают доходность проекта.
  • Страховщики оценивают риски.
  • Управляющие компании гарантируют сбыт продукции.
  • Аудиторы проводят аттестацию бухгалтера.
  • Кадровики проводят аттестацию директора.
  • Юристы готовят вход и выход инвестора из проекта.

В последствии гаранты сделки представляют инициатора и его проект инвестору и обеспечивают разные механизмы защиты инвестиций. Сделка купли/продажи доли в проекте частному инвестору осуществляется при наличии двух составляющих:

  1. Подтверждающих документов от крупных компаний

  2. Гарантов и поручителей сделки

Основными этапами сделок с частным инвестором являются:


Стадия поиска инвестора

Стадия поиска инвестора. Основными документами на этой стадии являются: бизнес план, ТЭО, проектная и разрешительная документация. Инструментами защиты инвестиций на этой стадии являются: материальные активы (земля, сооружения), слова, мнения, суждения инициатора проекта, письменные и устные договоренности о сбыте продукции, бумага с надписью бизнес план, административная поддержка. Гарантами и поручителями сделки на этой стадии выступают люди, по известному в мире правилу 3F: friends, fools, family (Друзья, родственники и дураки). Отдельные риски, за отдельное вознаграждение, могут принять на себя гос. фонды поддержки малого и среднего бизнеса.

ОСНОВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

  • Бизнес план
  • Технико-Экономическое Обоснование
  • Проектная документация
  • Разрешительная и правоустанавливающая документация

ИНСТРУМЕНТЫ ЗАЩИТЫ ИНВЕСТИЦИЙ

  • Слова, мнения, суждения инициатора проекта
  • Письменные и устные договоренности о сбыте продукции
  • Бумага с надписью бизнес план
  • Административная поддержка

ГАРАНТЫ И ПОРУЧИТЕЛИ

  • Гарантами и поручителями сделки на этой стадии выступают люди, по известному в мире правилу 3F: friends, fools, family (Друзья, родственники и дураки)
  • Отдельные риски могут принять на себя гос. фонды поддержки малого и среднего бизнеса