Частные инвестиции в проекты – это финансирование инвестиционных проектов силами и средствами частных инвесторов. Как правило, у инициатора проекта нет ликвидного залога или обеспечения, нет собственных денег в размере 20-30% от общего объема привлекаемых инвестиций. Поэтому в залог идут все приобретаемые активы проекта и специально под проект создается новая проектная компания – получатель инвестиций. Инициатор проекта становится директором и совладельцем проекта на опционных правах. Предметом инвестиционной сделки с частным инвестором всегда служит купля/продажа определенного размера доли в проекте. Взамен, частный инвестор представляет до 100% требуемых инвестиций. Размер доли в проекте у инвестора составляет не более 51% доли (акций) предприятия. Это оставляет за инициатором право выкупа (перевода) акций (доли) проекта себе в собственность, в процессе возврата инвестиций и реализации проекта.

В отношении инвестиционных рисков в следках с участием частных инвесторов - все стандартно: перед выдачей инвестиций инициатор проекта предоставляет инвестору поручительства: юридических, аудиторских, оценочных, кадровых, управляющих и страховых компаний, входящих в топ 10 по своим сегментам рынков.

Компании-поручители готовят все необходимое к инвестиционным сделкам:

  • Оценщики подтверждают доходность проекта.
  • Страховщики оценивают риски.
  • Управляющие компании гарантируют сбыт продукции.
  • Аудиторы проводят аттестацию бухгалтера.
  • Кадровики проводят аттестацию директора.
  • Юристы готовят вход и выход инвестора из проекта.

В последствии гаранты сделки представляют инициатора и его проект инвестору и обеспечивают разные механизмы защиты инвестиций. Сделка купли/продажи доли в проекте частному инвестору осуществляется при наличии двух составляющих:

  1. Подтверждающих документов от крупных компаний

  2. Гарантов и поручителей сделки

Основными этапами сделок с частным инвестором являются:


Инвестиционная стадия

Инвестиционная стадия. Основными документами являются: инвестиционный договор, трудовой контракт с инициатором проекта, опционный договор, юридические документы. Основными инструментами защиты инвестиций являются: приобретаемые активы по проекту, страхование рисков, внешнее управление или финансовый контроль инвестиций, структура сделки утверждается с участием или без участия партнеров проекта. На этой стадии, все риски принимают на себя крупные рыночные компании, входящие в ТОП10 по своим сегментам рынков. Гарантом или поручителем сделки обычно выступает одна из структур: Институт развития, Крупная экспертная группа, Общественно-Деловая организация, Крупное объединение предпринимателей и т.д.

ОСНОВНЫЕ ДОКУМЕНТЫ

  • Инвестиционный договор
  • Трудовой контракт с инициатором проекта
  • Опционный договор
  • Юридические документы

ИНСТРУМЕНТЫ ЗАЩИТЫ ИНВЕСТИЦИЙ

  • Залогом являются приобретаемые активы по проекту
  • Инструментом защиты инвестиций может являться: страхование рисков, внешнее управление или финансовый контроль инвестиций
  • Структура сделки утверждается с участием или без участия партнеров проекта

ГАРАНТЫ И ПОРУЧИТЕЛИ

  • Гарантом или поручителем сделки обычно выступает одна из структур: Институт развития: Крупная экспертная Группа, Общественно-Деловая организация, Крупное объединение предпринимателей